網(wǎng)上信托
投資者教育
2020年“金融知識普及月”活動(dòng)宣教內容
防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳教育2
電信詐騙的48種常見(jiàn)手段
1.QQ冒充好友詐騙。利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料，熟悉對方情況后，冒充該QQ賬號主人對其QQ好友以“患重病、出車(chē)禍”“急需用錢(qián)”等緊急事情為由實(shí)施詐騙。
2.QQ冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過(guò)搜索財務(wù)人員QQ群，以“會(huì )計資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒，盜取財務(wù)人員使用的QQ號碼，并分析研判出財務(wù)人員老板的QQ號碼，再冒充公司老板向財務(wù)人員發(fā)送轉賬匯款指令。
3.微信冒充公司老總詐騙財務(wù)人員。犯罪分子通過(guò)技術(shù)手段獲取公司內部人員架構情況，復制公司老總微信昵稱(chēng)和頭像圖片，偽裝成公司老總添加財務(wù)人員微信實(shí)施詐騙。
4.微信偽裝身份詐騙。犯罪分子利用微信“附近的人”查看周?chē)笥亚闆r，偽裝成“高富帥”或“白富美”，加為好友騙取感情和信任后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢(qián)財。
5.微信假冒代購詐騙。犯罪分子在微信朋友圈假冒正規微商，以?xún)?yōu)惠、打折、海外代購等為誘餌，待買(mǎi)家付款后,又以“商品被海關(guān)扣下,要加繳關(guān)稅”等為由要求加付款項，一旦獲取購貨款則失去聯(lián)系。
6.微信發(fā)布虛假愛(ài)心傳遞詐騙。犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛(ài)心傳遞”方式發(fā)布在朋友圈里,引起善良網(wǎng)民轉發(fā)，實(shí)則帖內所留聯(lián)系方式絕大多數為外地號碼，打過(guò)去不是吸費電話(huà)就是電信詐騙。
7.微信點(diǎn)贊詐騙。犯罪分子冒充商家發(fā)布“點(diǎn)贊有獎”信息,要求參與者將姓名、電話(huà)等個(gè)人資料發(fā)至微信平臺，一旦商家套取完足夠的個(gè)人信息后，即以“手續費”、“公證費”、“保證金”等形式實(shí)施詐騙。
8.微信盜用公眾賬號詐騙。犯罪分子盜取商家公眾賬號后，發(fā)布“誠招網(wǎng)絡(luò )兼職，幫助淘寶賣(mài)家刷信譽(yù)，可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真，遂按照對方要求多次購物刷信譽(yù)，后發(fā)現上當受騙。
9.虛構色情服務(wù)詐騙。犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)上留下提供色情服務(wù)的電話(huà)，待受害人與之聯(lián)系后，稱(chēng)需先付款才能上門(mén)提供服務(wù)，受害人將錢(qián)打到指定賬戶(hù)后發(fā)現被騙。
10.虛構車(chē)禍詐騙。犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車(chē)禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢(qián)款打入指定賬戶(hù)。
11.電子郵件中獎詐騙。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎，即以“個(gè)人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續費”等各種理由要求受害人匯錢(qián)，達到詐騙目的。
12.冒充知名企業(yè)中獎詐騙。犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等知名企業(yè)名義，預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送，后以需交手續費、保證金或個(gè)人所得稅等各種借口，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。
13.娛樂(lè )節目中獎詐騙。犯罪分子以熱播節目組的名義向受害人手機群發(fā)短消息，稱(chēng)其已被抽選為節目幸運觀(guān)眾，將獲得巨額獎品，后以需交手續費、保證金或個(gè)人所得稅等各種借口實(shí)施連環(huán)詐騙，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。
14.冒充公檢法電話(huà)詐騙。犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話(huà)，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢(qián)等犯罪為由，要求將其資金轉入國家賬戶(hù)配合調查。
15.冒充房東短信詐騙。犯罪分子冒充房東群發(fā)短信，稱(chēng)房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶(hù)內，部分租客信以為真將租金轉出方知受騙。
16.虛構綁架詐騙。犯罪分子虛構事主親友被綁架，如要解救人質(zhì)需立即打款到指定賬戶(hù)并不能報警，否則撕票。當事人往往因情況緊急，不知所措，按照嫌疑人指示將錢(qián)款打入賬戶(hù)。
17.虛構手術(shù)詐騙。犯罪分子虛構受害人子女或老人突發(fā)急病需緊急手術(shù)為由，要求事主轉賬方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示轉款。
18.電話(huà)欠費詐騙。犯罪分子冒充通信運營(yíng)企業(yè)工作人員，向事主撥打電話(huà)或直接播放電腦語(yǔ)音，以其電話(huà)欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶(hù)。
19.電視欠費詐騙。犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話(huà)，稱(chēng)以受害人名義在外地開(kāi)辦的有線(xiàn)電視欠費，讓受害人向指定賬戶(hù)補齊欠費，否則將停用受害人本地的有線(xiàn)電視并罰款，部分人信以為真，轉款后發(fā)現被騙。
20.退款詐騙。犯罪分子冒充淘寶等公司客服撥打電話(huà)或者發(fā)送短信謊稱(chēng)受害人拍下的貨品缺貨，需要退款，要求購買(mǎi)者提供銀行卡號、密碼等信息，實(shí)施詐騙。
21.購物退稅詐騙。犯罪分子事先獲取到事主購買(mǎi)房產(chǎn)、汽車(chē)等信息后，以稅收政策調整，可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機上實(shí)施轉賬操作，將卡內存款轉入騙子指定賬戶(hù)。
22.網(wǎng)絡(luò )購物詐騙。犯罪分子開(kāi)設虛假購物網(wǎng)站或淘寶店鋪，一旦事主下單購買(mǎi)商品，便稱(chēng)系統故障，訂單出現問(wèn)題，需要重新激活。隨后，通過(guò)QQ發(fā)送虛假激活網(wǎng)址，受害人填寫(xiě)好淘寶賬號、銀行卡號、密碼及驗證碼后，卡上金額即被劃走。
23.低價(jià)購物詐騙。犯罪分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、手機短信發(fā)布二手車(chē)、二手電腦、海關(guān)沒(méi)收的物品等轉讓信息，一旦事主與其聯(lián)系，即以“繳納定金”、“交易稅手續費”等方式騙取錢(qián)財。
24.辦理信用卡詐騙。犯罪分子通過(guò)報紙、郵件等刊登可辦理高額透支信用卡的廣告，一旦事主與其聯(lián)系，犯罪分子則以“手續費”、“中介費”、“保證金”等虛假理由要求事主連續轉款。
25.刷卡消費詐騙。犯罪分子群發(fā)短信，以事主銀行卡消費，可能個(gè)人泄露信息為由，冒充銀聯(lián)中心或公安民警連環(huán)設套，要求將銀行卡中的錢(qián)款轉入所謂的“安全賬戶(hù)”或套取銀行賬號、密碼從而實(shí)施犯罪。
26.包裹藏毒詐騙。犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由，稱(chēng)其涉嫌洗錢(qián)犯罪，要求事主將錢(qián)轉到國家安全賬戶(hù)以便公正調查，從而實(shí)施詐騙。
27.快遞簽收詐騙。犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話(huà)，稱(chēng)其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名，需提供詳細信息便于送貨上門(mén)。隨后，快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒)，一旦事主簽收后，犯罪分子再撥打電話(huà)稱(chēng)其已簽收必須付款，否則討債公司或黑社會(huì )將找麻煩。
28.醫保、社保詐騙。犯罪分子冒充社保、醫保中心工作人員，謊稱(chēng)受害人醫保、社保出現異常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗錢(qián)、制販毒等犯罪，之后冒充司法機關(guān)工作人員以公正調查，便于核查為由，誘騙受害人向所謂的“安全賬戶(hù)”匯款實(shí)施詐騙。
29.補助、救助、助學(xué)金詐騙。犯罪分子冒充民政、殘聯(lián)等單位工作人員，向殘疾人員、困難群眾、學(xué)生家長(cháng)打電話(huà)、發(fā)短信，謊稱(chēng)可以領(lǐng)取補助金、救助金、助學(xué)金，要其提供銀行卡號，然后以資金到帳查詢(xún)?yōu)橛?，指令其在自?dòng)取款機上進(jìn)入英文界面操作，將錢(qián)轉走。
30.引誘匯款詐騙。犯罪分子以群發(fā)短信的方式直接要求對方向某個(gè)銀行帳戶(hù)匯入存款，由于事主正準備匯款，因此收到此類(lèi)匯款詐騙信息后，往往未經(jīng)仔細核實(shí)，即把錢(qián)款打入騙子賬戶(hù)。
31.貸款詐騙。犯罪分子通過(guò)群發(fā)信息，稱(chēng)其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無(wú)需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義實(shí)施詐騙。
32.收藏詐騙。犯罪分子冒充各類(lèi)收藏協(xié)會(huì )的名義，印制邀請函郵寄各地，稱(chēng)將舉辦拍賣(mài)會(huì )并留下聯(lián)絡(luò )方式。一旦事主與其聯(lián)系，則以預先交納評估費、保證金、場(chǎng)地費等名義，要求受害人將錢(qián)轉入指定帳戶(hù)。
33.機票改簽詐騙。犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由，誘騙購票人員多次進(jìn)行匯款操作，實(shí)施連環(huán)詐騙。
34.重金求子詐騙。犯罪分子謊稱(chēng)愿意出重金求子，引誘受害人上當，之后以誠意金、檢查費等各種理由實(shí)施詐騙。
35.PS圖片實(shí)施詐騙。犯罪分子收集公職人員照片，使用電腦合成淫穢圖片，并附上收款卡號郵寄給受害人，勒索錢(qián)財。
36.“猜猜我是誰(shuí)”詐騙。犯罪分子獲取受害者的電話(huà)號碼和機主姓名后，打電話(huà)給受害者，讓其“猜猜我是誰(shuí)”，隨后根據受害者所述冒充熟人身份，并聲稱(chēng)要來(lái)看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢(qián)，一些受害人沒(méi)有仔細核實(shí)就把錢(qián)打入犯罪分子提供的銀行卡內。
37.冒充黑社會(huì )敲詐類(lèi)詐騙。犯罪分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機號等資料，撥打電話(huà)自稱(chēng)黑社會(huì )人員，受人雇傭要加以傷害，但事主可以破財消災，然后提供賬號要求受害人匯款。
38.提供考題詐騙。犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話(huà)，稱(chēng)能提供考題或答案，不少考生急于求成，事先將好處費的首付款轉入指定帳戶(hù)，后發(fā)現被騙。
39.高薪招聘詐騙。犯罪分子通過(guò)群發(fā)信息，以月工資數萬(wàn)元的高薪招聘某類(lèi)專(zhuān)業(yè)人士為幌子，要求事主到指定地點(diǎn)面試，隨后以培訓費、服裝費、保證金等名義實(shí)施詐騙。
40.復制手機卡詐騙。犯罪分子群發(fā)信息，稱(chēng)可復制手機卡，監聽(tīng)手機通話(huà)信息，不少群眾因個(gè)人需求主動(dòng)聯(lián)系嫌疑人，繼而被對方以購買(mǎi)復制卡、預付款等名義騙走錢(qián)財。
41.釣魚(yú)網(wǎng)站詐騙。犯罪分子以銀行網(wǎng)銀升級為由，要求事主登陸假冒銀行的釣魚(yú)網(wǎng)站，進(jìn)而獲取事主銀行賬戶(hù)、網(wǎng)銀密碼及手機交易碼等信息實(shí)施詐騙。
42.解除分期付款詐騙。犯罪分子通過(guò)專(zhuān)門(mén)渠道購買(mǎi)購物網(wǎng)站的買(mǎi)家信息，再冒充購物網(wǎng)站的工作人員，聲稱(chēng)“由于銀行系統錯誤原因，買(mǎi)家一次性付款變成了分期付款，每個(gè)月都得支付相同費用”，之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續，實(shí)則實(shí)施資金轉賬。
43.訂票詐騙。犯罪分子利用門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、旅游網(wǎng)站、百度搜索引擎等投放廣告，制作虛假的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁(yè)，發(fā)布訂購機票、火車(chē)票等虛假信息，以較低票價(jià)引誘受害人上當。隨后，再以“身份信息不全”、“賬號被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，從而實(shí)施詐騙。
44.ATM機告示詐騙。犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口，并在ATM機上粘貼虛假服務(wù)熱線(xiàn)告示，誘使銀行卡用戶(hù)在卡“被吞”后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶(hù)離開(kāi)后到ATM機取出銀行卡，盜取用戶(hù)卡內現金。
45.偽基站詐騙。犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發(fā)送網(wǎng)銀升級、10086移動(dòng)商城兌換現金的虛假鏈接，一旦受害人點(diǎn)擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬，從而進(jìn)一步實(shí)施犯罪。
46.金融交易詐騙。犯罪分子以某某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、短信等方式散布虛假個(gè)股內幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導其在自身的搭建虛假交易平臺上購買(mǎi)期貨、現貨，從而騙取事主資金。
47.兌換積分詐騙。犯罪分子撥打電話(huà)謊稱(chēng)受害人手機積分可以?xún)稉Q智能手機，如果受害人同意兌換，對方就以補足差價(jià)等理由要求先匯款到指定帳戶(hù)；或者發(fā)短信提醒受害人信用卡積分可以?xún)稉Q現金等，如果受害人按照提供的網(wǎng)址輸入銀行卡號、密碼等信息后，銀行賬戶(hù)的資金即被轉走。
48.二維碼詐騙。犯罪分子以降價(jià)、獎勵為誘餌,要求受害人掃描二維碼加入會(huì )員，實(shí)則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝,木馬就會(huì )盜取受害人的銀行賬號、密碼等個(gè)人隱私信息。
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